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3分で分かるジュニアNISA(オススメ投資先、ロールオーバー上限についても)


ジュニアNISAの制度って複雑ですよね。

ですが、ジュニアNISAの制度は理解すると非常に税制上強力です。

・強力な味方となってくれるポイント
・オススメの運用商品

を解説します!


1.概要

毎年80万ずつ投資出来て、配当や株価の伸びに対して、税金がかからない制度です。
ただし、子供が18歳になるまで引き出せません。

詳細が知りたい方は、こちらをどうぞ。金融庁(ジュニアNISA) ジュニアNISA
出展:金融庁

80万で購入して5年運用した後、5年後の枠で運用することをロールオーバーと言います。
継続管理勘定に入るときも同様。(上の図の赤の矢印)
ロールオーバーの上限額が無くなりました。

※日本証券業協会に電話して聞きました。(18/5/8)   NISA相談窓口の電話番号は0120-213-824です。


2.メリット

メリットです。
・非課税
・18歳まで引き出せない
 ⇒超リスキーな商品買って、下がって売っても引き出せません。売る気無くしますよね。
  これをメリットとして使うのが良いように思っています。

3.デメリット

強烈です。
・子が18歳になるまで、配当さえも引き出せない。
子が18歳になるまで、配当さえも引き出せない。
子が18歳になるまで、配当さえも引き出せない。(超重要)

・別の会社に口座を変えることが出来ない これもそこそこデカイ。 郵便局とか銀行とかで作ると大体、残念な目に遭います。 SBI証券とか、楽天証券とか、評判が悪すぎない証券会社で作りましょう。 ※私はSBI証券で2口座もってます。

4.shovetはどんな運用してるの?

優しい(手堅い)shovetと、
狂った(リスキーな)shovetがジュニアNISA口座を運用しています。
運用成績は>> 投資成績(AI、NISA、ジュニアNISA、確定拠出年金) <<に記載しています。

4.1.優しいshovet

天使

NISA口座は買った後、下がると負け、売ると負けよ。
だから、ほぼ確実に長期的にあがる商品がオススメだわ!

オススメは・・・ >> VT << か、世界の地域ごとのETFの組み合わせね!

※今後15年で株の年利として想定されている、年利5%で15年運用すると、2.1倍になります。
  400万を運用すると800万円になりますね。


4.2.狂ったshovet
悪魔

NISAの本当の使い方って知ってるか?爆上げ銘柄に投資するんだよ!!!!

5倍になっても税金かからねーんだぞ?この制度でコツコツやるなんてクソだ!!!!!!!!!!
だからリスキーな商品を買え。

オススメは個別株や、EDC(新興国3倍ブル)やSPXL(米国ETF3倍ブル)だな!!!


実際に我が家では買っています。⇒>> 投資成績(AI、NISA、ジュニアNISA、確定拠出年金) <<

いくらジュニアNISAに投資するかは気を付けてください。引き出せません。 これに尽きます。
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プロフィール

shovet Plaude

Author:shovet Plaude
家族4人のサラリーマンの父(喘息持ち)が40代での早期退職を目指す!
・喘息持ちの平社員が投資をして早期退職
・家族重視のライフワークバランス
・育児休暇取得しながら、マイペースに仕事
・電波が専門の元SWエンジニア、なぜか今は事務系

【投資方針】
・全世界株に長期投資。
・7割はインデックス投資、2割は個別株、1割は仮想通貨+VIX指数など



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